Страховое дело (по отраслям) 080118.51

Описание специальности

Большое внимание уделяется изучению учащимися законодательных, инструктивных и других нормативных документов по организации страховой деятельности; функций страхования и его роли в рыночной экономике; основных понятий и терминов, применяемых в страховании; финансовых основ страховой деятельности; экономических основ построения страховых тарифов по видам страхования;
порядка заключения договоров и сделок по страхованию и перестрахованию; порядка организации сбора и контроля налогов, видов налогов, налогообложения страховых организаций; функций и возможностей использования информационных и телекоммуникационных технологий в профессиональной деятельности специалиста страхового дела.

Особое место занимает обучение навыкам использовать нормативно-управленческую, правовую документацию и справочный материал в своей профессиональной деятельности; заключать договоры личного, имущественного страхования, страхования ответственности, перестраховочные договоры и соглашения; осуществлять расчеты по определению основных показателей страховой деятельности, оценивать риски;

В процессе обучения учащиеся изучают психологические основы и особенности организации работы страхового агента, приобретают навыки общения с клиентами.

Специалист должен уметь:

• Вести различные технологии розничных продаж в страховании (агентские, брокерские, банковские, сетевые посреднические, прямые офисные, телефонные, персональные)
• Вести продажу полисов на рабочих местах
• Реализовывать директ-маркетинг как технологию прямых продаж
• Реализовывать технологии Интернет-маркетинга в розничных продажах
• Заниматься стратегическим и оперативным планированием розничных продаж
• Анализировать эффективность каждого канала продаж страхового продукта
• Заключать и сопровождать договора страхования физических и юридических лиц
• Документально оформлять страховые операции
• Вести учет страховых договоров
• Оформлять и сопровождать страховые случаи
• Консультировать клиентов по порядку действий при оформлении страхового случая
• Проводить экспертизу пострадавших объектов и оценивать страховой ущерб
• Принимать решения о выплате страхового возмещения, оформлять страховые акты
• Вести журналы убытков, составлять отчеты и статистику убытков

Основные изучаемые дисциплины:

• Экономика организации
• Страховое дело
• Бухгалтерский учёт и отчетность в страховых организациях
• Налогообложение
• Анализ хозяйственной деятельности
• Ревизия и контроль и др.

Полученные теоретические знания и умения учащиеся закрепляют при прохождении учебной и производственной практики.

Специалист в области страхования выполняет ряд функций – заключает договора страхования с физическими и юридическими лицами и осуществляет контроль за правильностью их заключения, документально оформляет страховые операции, осуществляет контроль за сдачей страховыми посредниками страховых взносов, ведет бухгалтерский учет финансово-хозяйственной деятельности организации и составляет отчетность, участвует в составлении текущих и перспективных планов финансово-хозяйственной деятельности страховой организации.

После окончания колледжа выпускники имеют возможность получить высшее образование в сокращенные сроки в ВУЗах республики.

Специалист страхового дела может работать в страховых организациях различных организационно-правовых форм; в государственных службах по надзору за страховой деятельностью.

Как можно научиться азам страхования

Для успешной деятельности в той или иной экономической сфере необходимо понимание общих принципов ее функционирования и знание главных выполняемых функций. Страхование осуществляет накопление финансовых ресурсов с целью эффективного их использования для решения следующих важных задач:

1. Возмещение ущерба, появившегося из-за неблагоприятных событий.
2. Предоставление регулярной страховой помощи при достижении человеком определенного возраста или потери им трудоспособности (пенсионное обеспечение).
3. Предоставление медицинской помощи.
4. Сбережение и инвестирование накопленных средств.

Страхование может быть личным или имущественным, добровольным или обязательным. Его объектами выступают жизнь и здоровье человека, гражданская ответственность, имущество и материальные ценности. Это разнообразие определяет формирование соответствующих отраслей и систем страховой деятельности.

Успешная работа страховым агентом в каждой из них подразумевает владение определенным набором профессиональных знаний и навыков.

Страхование является объектом государственного регулирования и опирается на нормы финансового и гражданского права. В соответствие с законом страховую деятельность осуществляют страховые компании или общества, которые функционируют на основании специальных лицензий.

Это могут быть государственные или частные компании, работающие как на местном, так и на федеральном и даже международном уровне. Они могут специализироваться на предоставлении отдельных страховых услуг или охватывать несколько сегментов страхового рынка.

Обучение страховых агентов осуществляется на курсах разной продолжительности или в школах, созданных страховыми компаниями. Обучение бывает очным или заочным. Учебный процесс использует современные технологии обучения. Он включает в себя тренинги, деловые игры. Широко используются виртуальные классы, вебинары, учебные видеофильмы.

История профессии

Страхование возникло за 2 тысячи лет до н.э., когда профессиональные сообщества (корабелов, погонщиков, торговцев) заранее договаривались распределять между собой убытки в случае нападения, кражи, стихийного бедствия и т.д. В Древнем Риме появились специальные коллегии, которые собирали страховые взносы, пускали их в рост под проценты и выплачивали «страховые суммы».

В средние века выделяются два основных направления — личное и имущественное страхование. В России лишь в 1827 г. указом Николая I было создано первое «частное общество для страхования имуществ от огня». В XX веке страхование интенсивно развивалось, происходило активное накопление страхового капитала.

Сегодня все больше организаций и граждан осознанно выбирают страхование как эффективный механизм защиты своих имущественных и личных интересов. А потому профессия страхового агента очень востребована и популярна.

С чего начать

Итак, после получения начального представления о профессии агента страхования, оценки всех за и против, вопрос «как стать страховым агентом?» обрел необходимую для воплощения в жизнь силу.

Для начала желательно определиться с выбором компании, в которой хотелось бы работать. Новичку разумно будет обратиться в организации, которые имеют давнюю положительную репутацию на страховом рынке и предоставляют возможность получить начальное обучение.

Кроме этого, целесообразно обратить внимание на то, как компания выстраивает отношение со своими агентами. Например, крупнейшая страховая отдельно подчеркивает важность сотрудничества с 65000 агентов, которые представляют ее во всех регионах России. Для них созданы все условия для успешного старта на рынке страховых услуг.

ПОДРОБНЕЕ: Понятие пенсии по инвалидности и ее виды, Страховая пенсия по инвалидности

Обязанности страхового агента

Они во многом похожи на обязанности менеджера по продажам, так как заключаются в продаже услуг. Должностные обязанности страхового агента таковы:

• активные продажи (поиск клиентов, телефонные и личные переговоры, заключение договоров);
• поддержание существующей клиентской базы (продление и расширение страховых соглашений);
• консультации по особенностям различных видов страхования;
• ведение документооборота (договоры, счета, акты и прочее);
• решение вопросов по оценке ущерба и страховым выплатам;
• анализ причин нарушения договоров и принятие мер по их устранению.

Также в функции страхового агента может входить:

• подготовка статистической отчетности — еженедельной, ежемесячной, ежегодной;
• инкассация страховых выплат.

Работа по найму

Профессия страховой агент включена в «Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов». Агенту, принятому на работу по трудовому договору, выплачивается заработная плата за выполнение функциональных обязанностей.

Страховые агенты работают в страховых компаниях и могут иметь разную специализацию:

• личное страхование (жизнь, здоровье, различные жизненные события);
• страхование имущества;
• страхование ответственности;
• страхование предпринимательских рисков.

специалист страхового дела

Югория выплатила 1,4 млн рублей жителю Губкинского за пожар в жилом доме



Ноябрьский филиал Группы страховых компаний Югория произвел клиенту выплату возмещения в размере 1,4 миллиона рублей. Страховым случаем стал пожар в жилом двухэтажном доме. Конструктив строения был обеспечен страховой защитой по программе «Уверенное решение. Дом».

Президент НСА Корней Биждов: общероссийский лидер в страховании животноводства – Тамбовская область – обеспечила охват страхованием 100% поголовья птицы и 96% промышленного животноводства

«При высоком спросе на страхование рисков птицеводческих и свиноводческих предприятий, в Тамбовской области недостаточно охвачены страхованием малые формы хозяйствования. На базе областной Ассоциации крестьянских (фермерских) хозяйств НСА совместно с Управлением сельского хозяйства области планируют уделить особое внимание развитию страховой защиты малых форм хозяйствования», – заявил президент Национального союза агростраховщиков Корней Биждов по результатам семинара НСА и Управления сельского хозяйства региона.

Коллектив «Росгосстраха» удостоен благодарности Министра финансов РФ

Читайте также:  Профориентационная работа: профессия – швея

Огромный вклад «Росгосстраха» и его сотрудников в развитие страхового дела в нашей стране отмечены в юбилейный для компании год Министерством финансов Российской Федерации. Глава Минфина Антон Силуанов подписал ряд приказов, в которых выражается благодарность госстраховцам за содействие Министерству финансов в сфере реализацииего функций по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию страховой деятельности.

Эксперты филиала «МАКС-М» в Махачкале оценили состояние пациентов, переболевших COVID-19

Страховые представители филиала «МАКС-М» в Махачкале провели телефонный опрос 150 застрахованных, перенесших ранее коронавирусную инфекцию. Целью мониторинга была оценка самочувствия пациентов, уточнение информации о предоставлении терапевтом возможности прохождения реабилитации и определение потребностей в дополнительных восстановительных процедурах.

Дмитрий Серебренников возглавил филиал «Ингосстраха» в Иркутской области

Директором филиала в Иркутской области назначен Дмитрий Серебренников. Он будет отвечать за деятельность и развитие филиала в регионе.

Филиал «МАКС-М» в Саратове активно информирует жителей региона о вакцинации от коронавируса

Сотрудники филиала «МАКС-М» в Саратове посетили один из прививочных пунктов, и приняли участие в первом этапе вакцинирования. В ходе своего визита они проинформировали пациентов медицинского учреждения о способах профилактики заболевания, раздали информационные буклеты о правах застрахованных в процессе получения медицинской помощи.

НСА: необходим комплекс мер по развитию централизованного агрострахования в Чувашии

Национальный союз агростраховщиков окажет поддержку Минсельхозу Чувашской Республики в организации страхования весеннего сева. Такое решение стало результатом обсуждения проблемы привлечения чувашских сельхозпроизводителей к страхованию на совместном мероприятии НСА и республиканского Минсельхоза 9 апреля при участии Госдумы РФ и Всероссийского союза страховщиков. В рамках данного мероприятия прошел семинар-совещание НСА и Минсельхоза Чувашии с участием около 50 аграриев республики.

НСА обсудил проблемы страхования в Калужской и Кировской областях

На совещании с минсельхозами Кировской и Калужской областей представители Национального союза агростраховщиков и страховых компаний-членов союза обсудили проблемы страхования рисков предприятий, ориентированных на производство фуражного зерна.

Филиал РЕСО-Гарантия в Красноярском крае отпраздновал новоселье

Теперь центральный офис регионального представительства страховой компании и отдел урегулирования убытков находятся в самом сердце делового центра города по адресу: г. Красноярск, ул. 78 Добровольческой бригады, 23. Офис расположен на первой линии оживленной городской магистрали, напротив крупнейшего в Красноярске торгово-развлекательного .

Гендиректор Югории Алексей Охлопков рассказал студентам Финансового университета при Правительстве РФ о том, как добиться успеха



В стенах Финансового университета при Правительстве Российской Федерации состоялась встреча генерального директора Группы страховых Алексея Охлопкова. Мероприятие прошло в рамках лекции «Организации продаж страховых продуктов». На встрече присутствовали студенты, аспиранты и преподаватели Финуниверситета.

Минсельхоз, Минфин, Банк России и НСА обсудили со СМИ цели и направления развития агрострахования

В 2021 году система агрострахования в России получает расширенные законодательные основы, которые позволят обеспечить ее работу в качестве основного механизма компенсации потерь в АПК, понесенных в результате природных бедствий. Перспективы и проблемы, связанные с намеченной трансформацией, а также результаты агрострахования в 2021 году обсудили представители Совета Федерации, Минсельхоза и Минфина РФ, Банка России и страхового сообщества на встрече с прессой, которая состоялась при организации Национального союза агростраховщиков (НСА) в Москве.

Объявлены имена лауреатов XVI Премии «Финансовая элита России 2020»



30 марта 2021 года в Культурном центре ГлавУпДК при МИД России были вручены награды одной из старейших ежегодных премий на финансовом рынке «Финансовая элита России». Всего было вручено более 30 наград в номинациях «Гран-при», «Надежность», «Динамика развития», а также в индивидуальных, специальных и персональных номинациях за результаты работы и проекты лидеров финансовой отрасли.

«Достойное образование» — новая программа накопительного страхования жизни от УРАЛСИБ Жизнь

УРАЛСИБ Жизнь запустила новую программу накопительного страхования жизни «Достойное образование». Новая программа поможет клиенту определиться со сферой профессионального развития своего ребенка и накопить на его будущее образование, а так же обеспечить страховую защиту в случае непредвиденных обстоятельств.

«Росгосстрах» в 2021 году помог получить медпомощь более чем 15 тыс. иностранцев

За 10 лет реализации программы страхования иностранных студентов, трудовых мигрантов и членов их семей организовала и оплатила оказание медицинской помощи на сумму около 500 млн рублей. Доступный по цене продукт «РГС-Гость» ежегодно обеспечивает защиту здоровья нескольких сотен тысяч иностранцев, приезжающих в нашу страну.

Читайте также:  Профессия музыковед, кто такой музыковед

РЕСО-Гарантия застраховала имущество ООО «Пластик Система» в Санкт-Петербурге

Компания заключила договор страхования имущества с крупным производителем и поставщиком пластиковой тары – ООО «Пластик Система».