Деятельность компании можно сравнить с поездкой в незнакомое место. Вы можете пойти куда глаза глядят и возможно придете к цели. А можете подготовиться, взять карту, проложить оптимальный маршрут и прийти к цели быстрее и эффективнее.
Но для того, чтобы создать подобный маршрут вам необходима вводная информация: карта местности, расположение дорог, гостиниц, заправок и пр. И если вернуться к нашему сравнению с компанией, то сотрудник, который собирает, анализирует и структурирует информацию для принятия решения — это и есть финансовый аналитик.
Чем занимается финансовый аналитик?
В условиях рыночной экономики все больше компаний нанимают финансовых аналитиков. Финансовый аналитик — это высококвалифицированный специалист, в перечень обязанностей которого входит моделирование и анализ деятельности компании, тенденций отрасли и рынка, анализ рисков. По сути, это человек в компании, который глубоко и системно анализирует внешние и внутренние обстоятельства, которые помогают принимать верные управленческие решения.
Существует несколько видов финансового анализа. В зависимости от того, какой анализ необходим компании или предприятию, можно определить характер работы аналитика. Но несмотря на некоторые разграничения, один и тот же сотрудник может выполнять разные виды финансового анализа, необходимые в данный момент для компании. Перечислим основные:
Перспективный финансовый анализ
Иначе его называют прогнозный или предварительный. Данный тип анализа используется для принятия стратегических решений и повышения эффективности работы предприятия.
Оперативный анализ
Его обычно проводят по таким группам показателей, как себестоимость, рентабельность, прибыль. При таком анализе может допускаться погрешность, так как он может начаться до завершения процесса,а значит, некоторых данных еще нет, но их можно спрогнозировать. Составление прогнозов помогает быстро и обоснованно вмешиваться в процесс работы для ее большей эффективности.
Текущий (ретроспективный) анализ
Данный тип анализа позволяет оценить проделанную работу за определенный период. Обычно он основывается на статистической и финансовой отчетности, анализирует денежные потоки и финансовые риски.
Обучение и работа
Перед выбором любой профессии нужно ознакомиться с особенностями труда. Определить все достоинства и недостатки, выявить свои сильные и слабые стороны.
Получение образования
Чтобы стать финансовым аналитиком, нужно понять, есть ли у человека способности к аналитическому анализу и мышлению, умение концентрироваться и стрессоустойчивость. Без этих качеств будет сложно работать, хоть сейчас можно обучиться чему угодно.
Получить образование можно в таких учебных заведениях, как Высшая школа экономики, РЭУ Плеханова, Финансовый университет при Правительстве РФ, МГИМО, МГУ. Обучение проходит на факультетах «Финансовый аналитик», «Экономика», «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет».
Периодически можно повышать свою квалификацию, проходя дополнительные курсы. Учиться нужно будет на протяжении всей деятельности, так как периодически происходят изменения, и появляются новшества.
Во время обучения необходимо вникать во все детали, хорошо знать программу, детально разбираться в предмете, делать все качественно.
Необходимую квалификацию можно получить уже непосредственно на практике, работая в банках и финансово-инвестиционных компаниях. Дополнительным преимуществом станет наличие международного сертификата в области финансового анализа.
Варианты трудоустройства
Начать карьеру аналитика можно со стажировки в крупной компании. Важно, чтобы это была большая организация. Получить должность стажера в отделе, проявить себя — вот стартовые задачи.
После этого есть вероятность, что в компании предложат должность консультанта. Благодаря такому опыту можно расширить профессиональный кругозор, улучшить навыки в общении, стрессоустойчивости и знании английского языка. Примерно через два года можно будет претендовать на должность бизнес-аналитика.
Можно поискать сразу вакансию ассистента финансового аналитика или аудитора. Это позволит изучить внутреннюю структуру работы и компании, набраться опыта.
Преимуществом начала карьеры в крупных организациях является возможность получения дополнительного образования за счет компании.
Сейчас финансовых аналитиков становится все больше, да и компании расширяют свою деятельность. За счет этого создаются дополнительные рабочие места. Требуются толковые сотрудники, которые могут решать задачи предприятия и разрабатывать положительную финансовую политику, а также знают, куда деть негативные ситуации в компании.
Основные задачи финансового аналитика
Далее мы перечислим основные, но не исчерпывающие задачи, которые может выполнять финансовый аналитик. Часто перечень задач напрямую зависит от специфики компании и тех задач, которые стоят перед бизнесом.
- Просчет и анализ путей развития компании, построение финансовой модели компании и направлений деятельности
- Анализ деятельности компании
- Анализ информации для точечных бизнес-решений
- Отслеживание тенденций и трендов в отрасли компании
- Сбор и обработка аналитической информации
- Оценка рисков
- Анализ финансовой отчетности
- Анализ бухгалтерского и управленческого учета
- Формирование прогнозов и рекомендаций для руководителя.
Должностные обязанности финансового аналитика
Аналитик должен постоянно находиться в курсе всего, что происходит на мировой арене экономики:
- он анализирует экономические показатели компании и её конкурентов;
- проводит работу по заключению договоров купли — продажи;
- финансовый аналитик работает, выявляя целесообразность заключения договоров и определяет рентабельность инвестирования в выгодные вложения.
При этом нужно успевать отслеживать развитие рынка, подавая отчетность. Кроме этого необходимы глубокие познания Российских и западных стандартов финансовой отчётности.
Требования к личности аналитика высокие. Необходим аналитический склад ума, развитое логическое мышление, усидчивость, умение выбирать нужную краткую, самую ценную информацию из большого объема, иметь отличную память, настойчивость в достижении целей, ответственность.
Приведем пример реализации одной из задач аналитика “Оценка стратегических альтернатив”
Во время стратегической сессии компании Myfin Group было предложено 17 стратегических альтернатив. Цель этих альтернатив — приумножение капитала в перспективе 3-5 лет. Это перспективные направления, которые дадут компании возможности роста в ближайшие годы. После того, как альтернативы были сгенерированы, их было необходимо проанализировать. Во время стратегической сессии оценка была сделана, основываясь на личном опыте экспертов и собственников бизнеса.
Когда результаты работы передали аналитикам, то оказалось, что многие альтернативы либо переоценены с точки зрения выручки, либо с точки зрения реализуемости. В итоге сформировался список из 4 альтернатив, по каждой из которых финансовые аналитики построили финансовую модель. В будущем сформированная стратегия компании и финансовые модели стали основным документом для принятия решений. Также полученная стратегия помогает сформировать основные направления инвестиций. Аналитика в области финансов и аналитика в области экономика — это важные инструменты для принятия долгосрочных решений. Подробнее о создании стратегии компании вы можете прочитать в этой статье.
Почему финансовый аналитик важный сотрудник в компании?
Многих ошибок в бизнесе можно было бы избежать, если бы собственник думал не о прошлом или настоящем, а о будущем. Но частенько руководители думают следующим образом: “Сейчас моя компания успешна, у нее все хорошо. Значит, не нужно ничего предпринимать, она будет успешна всегда”. Но мир очень быстро меняется, и бизнес-модели, которые были успешны вчера, могут оказаться совершенно бесперспективными завтра.
Однако “Зубр Капитал” как инвестиционная компания должны думать о будущем, потому что выход из компании осуществляется через 3-5 лет после инвестирования. Только с мыслями о будущем, мы сможем вернуть нашим инвесторам деньги с прибылью.
Но часто собственник бизнеса не понимает, с чего начать мысли о будущем бизнеса. Наш универсальный ответ: мысли о будущем бизнеса должны начинаться с построения финансовой модели. По сути это описание вашей компании и ее развития в денежном выражении.
Миллионных и даже миллиардных потерь удалось бы избежать, если бы рядом с каждым генеральным директором находился бы финансовый аналитик, который бы моделировал и показывал, к чему может привести то или иное решение. Занятие аналитика как максимум митигировать риски, как минимум показывать общую картину мира.
В практике инвесткомпании “Зубр Капитал” было несколько кейсов, когда отсутствие аналитика в компании едва не привело к катастрофе. Например, мы вели переговоры с одной крупной компанией. У нее был внешне очень успешный бизнес с потенциалом роста. Однако собственники рефинансировали всю прибыль в непрофильные активы: по сути тратили ресурсы компании на собственные хотелки.
Мы смоделировали для них будущее и оказалось, что такими темпами в течение полугода они станут банкротами. После наших советов компания перестала тратить деньги направо и налево. На данный момент она очень успешна.
Это показательный пример, когда директору компании кажется, что сейчас у него денег хватает, и завтра будет денег много, и послезавтра. Но если бы рядом с ним был хороший финансовый аналитик, он бы показал, когда у них наступит кассовый разрыв и все может стать очень плохо. Именно такие специалисты нужны нашему рынку, и мы как «Зубр Капитал» хотим помочь подготовить их.
Необходимые качества для финансового аналитика
Как и для любой профессии, работа финансового аналитика требует определенных способностей и качеств, а также компетенций в области экономики и финансов. В первую очередь, для аналитика необходимо любить работать с цифрами, мыслить логически и уметь выстраивать причинно-следственные связи. Также важны такие качества, как системный подход, нацеленность на результат и внимательность. Для аналитика необходимы знания экономических дисциплин и финанализ.
Где учиться на данную профессию, какие знания пригодятся
Для работы аналитиком необходимо высшее образование. Получить образование можно, выбрав высшее учебное заведение экономического или финансового направления. Вам придётся изучать профильные предметы: экономику и высшую математику. Изучать будет нужно английский язык. При поступлении необходимо сдавать русский язык, математику, историю, английский язык, экономику.
После окончания высшего учебного заведения финансовый аналитик сможет разбираться в экономической теории, основных моментах макро и микроэкономики, законодательстве, денежной отчетности, бухгалтерском учете, методах анализа и статистики.
Диплом об окончании университета станет только началом в непрерывном самообразовании. После университета лучше закончить магистратуру, затем получить один из международных сертификатов, например «CFA», постоянно при этом посещая обучающие семинары и тренинги.
Сколько зарабатывает финансовый аналитик?
Опытный финансовый аналитик — это всегда высокооплачиваемый и дефицитный сотрудник на рынке труда. Однако важно понимать, что заработная плата зависит от нескольких факторов:
Опыт и стаж работы
Первые два-три года работы вы учитесь применять теоретические знания на практике.
Важно в этот период приложить максимальные усилия и время для того, что освоить азы профессии. После данного периода ваша заработная плата начнет расти пропорционально вашему опыту, знаниям и умениям, так как только сейчас вы будете способны приносить значимую ценность компании.
Размер и перспективы компании
Финансовый аналитик в небольшой региональной компании будет иметь среднюю заработную плату (бывают, конечно, исключения). Но как правило, опытный финансовый аналитик в крупной корпорации, либо быстрорастущей перспективной компании зарабатывает более чем достойно.
При этом в первые годы не стоит гнаться за гонорарами. Лучше посвятить это время формированию хорошего портфолио проектов, чтобы потом претендовать на более высокооплачиваемые должности.
Как можно получить желанную должность?
При возникновении спроса на специалистов данной профессии, многие уважающие себя ВУЗы добавили у себя нужную специализацию (ВЭШ). Получить необходимое образование можно и в родной стране. Но для того, чтобы быть востребованным работником в крупных организациях с достойной заработной платой, желательно иметь диплом международного образца. Такой сертификат можно получить в следующих международных институтах:
- Европейская федерация обществ финансовых аналитиков (EFFAS). Данная организация имеет внушительный послужной список. Дата ее основания 1962 год. Выдает сертификаты финансовых аналитиков, котирующиеся во всем мире.
- Азиатская федерация аналитиков ценных бумаг (AFSA) также внесла посильный вклад, установив стандарты подготовки квалифицированных работников для стран, которые намерены вступить в ее состав.
- “Certified International Investment Analyst – CIIA” является самой молодой, но не менее влиятельной организацией. Была создана в 2000 году при участии тридцати двух стран. Тогда и родилась Ассоциация сертифицированных международных аналитиков (ACIIA), которая и установила непреложные стандарты для подготовки финансовых аналитиков, действующие до сих пор.
На современном рынке труда возраст соискателя ограничивается 25-35 годами. Но при этом у молодого специалиста должен быть трудовой стаж по данной специальности от одного до трех лет. При выборе работы в крупной международной корпорации, ориентируйтесь на ее внешнеэкономическую деятельность. Для того, чтобы получить работу своей мечты, вы должны соответствовать следующим критериям:
- Иметь высшее экономическое образование.
- В трудовой книжке должен быть отмечен трудовой стаж не менее двух лет.
- Обширные познания RAS и GAAP/IAS.
- Свободное владение иностранными языками.
Будьте уверены, все приложенные усилия окупятся в несколько раз. Только вдумайтесь, заработная плата молодого специалиста в крупной организации от тысячи долларов. Если вы получите сертификат международного образца, то ваша заработная плата превысит пять тысяч долларов. А вот доход настоящих профи в этом деле исчисляется от ста пятидесяти тысяч зеленых. Но и в родной стране финансового аналитика с удовольствием возьмут работать в банковское учреждение, крупную инвестиционную и финансовую компанию, брокерскую контору, аудиторскую и консалтинговую фирму.
⭐ Как вытащить с сайта 1 миллион рублей за месяц и не угробить его.
Автор поста: Alex Hodinar Частный инвестор с 2006 года (акции, недвижимость). Владелец бизнеса, специалист по интернет маркетингу.
Как стать финансовым аналитиком
Профессия финансового аналитика требует компетенций на стыке нескольких специальностей. Это и владение финансовым и стратегическим анализом, и наличие управленческих компетенций. В вузах эти дисциплины изучают на разных специальностях. Чтобы наводнить рынок Беларуси финансовыми и инвестиционными аналитиками инвестиционная компания “Зубр Капитал” предлагает образовательную программу для студентов.
Это курс, созданный совместно с Бизнес-школой ИПМ и Центром экономических исследований BEROC. Набор на курсы аналитиков осуществляется на конкурсной основе.
Какие предметы изучают студенты “Лиги аналитиков”?
- Финансовый учет и анализ
- Основы корпоративных финансов и оценки компаний
- Финансовое моделирование
- Рынки капитала
- Бизнес-симуляции
- Стратегический маркетинг и менеджмент
- Основы макроэкономики и чтения прогнозов
- Финансовая математика
- Бизнес-коммуникации
- Тайм-менеджмент
- Управление проектами
Помимо теоретической базы, обучение аналитика предполагает доступ к данным портфельных компаний Зубр Капитал, а также работе с топ-менеджерами компаний. Для аналитиков проводят мастер-классы менеджеры Зубр Капитал и портфельных компаний, а также чейс-чемпионат.
